Como Declarar Raize no IRS em Portugal

Este guia explica que ficheiros da Raize o IRSpro suporta e como o rendimento suportado da Raize entra no IRS.

1. Que ficheiro da Raize deve carregar?

Use o CSV de histórico de transações da Raize para o ano fiscal em análise.

Carregue o ficheiro .csv original sem o editar.
Se também tiver o PDF fiscal anual em Rentabilidade -> Fiscalidade, carregue-o também. Quando está disponível, o IRSpro prefere os totais do PDF.
Em declaração conjunta, mantenha os ficheiros de cada titular na lane correta.

2. Como o IRSpro usa o CSV e o PDF fiscal anual

A FAQ fiscal da Raize indica que os juros são normalmente pagos já líquidos da retenção na fonte portuguesa de 28% e que o documento fiscal anual é o documento disponibilizado para efeitos fiscais.

O CSV de histórico amostrado não expõe de forma direta a divisão completa entre juros brutos / imposto retido. Por isso, o IRSpro aplica esta regra:

se o PDF fiscal anual estiver disponível, o IRSpro usa o PDF como fonte anual autoritativa
se o PDF não estiver disponível, o IRSpro recorre ao CSV e reconstrói a divisão entre bruto / retenção portuguesa usando a regra-padrão de retenção de 28%

3. O que o IRSpro lê do documento suportado da Raize

No fluxo Raize atualmente suportado, o IRSpro lê:

do PDF fiscal anual quando está disponível: o ano fiscal, o total anual de juros brutos, o total anual de retenção em Portugal e o NIF do contribuinte quando o PDF o mostra
do CSV quando o PDF não está disponível: as linhas executadas do cashflow anual tratadas como recebimentos tributáveis de juros, reconstruindo depois a divisão entre bruto / retenção com a regra-padrão de retenção de 28%

Depois, o IRSpro emite uma linha pré-encaminhada de Categoria E portuguesa a partir desse statement anual certificado.

4. Como a linha suportada da Raize entra no IRS

Juros anuais da Raize com retenção em Portugal: encaminhados para o Anexo E, Quadro 4B, código E20.

Este é um caminho de Categoria E apenas para englobamento, consistente com o tratamento já existente no pipeline para retenção portuguesa.

5. Para que serve o CSV da Raize

O CSV de histórico de transações pode continuar a ser carregado e guardado com a execução como contexto de suporte, mas não é usado como fonte de verdade para os totais fiscais anuais.

6. Checklist prático

Exporte o CSV de histórico de transações da Raize.
Carregue o CSV do ano fiscal exato que vai declarar.
Adicione também o PDF fiscal anual quando estiver disponível para que os totais oficiais substituam a estimativa baseada no CSV.

7. Aviso

Este guia é orientação prática de produto e não constitui aconselhamento jurídico ou fiscal. O tratamento fiscal final depende sempre da sua situação concreta e das regras oficiais da Autoridade Tributária.